一、选题背景及意义（简述题目的技术背景和设计依据，说明选题目的、意义）.
1.1 背景
社会经济的增长,以及人们生活水平的提高,对银行业务提出了更高的要求,特别是近几年,各商业银行竞相诞生,使得银行之间的竞争越来越大。为了吸引更多的人们前来办理业务，提高银行的核心竞争力，取得市场地位，各银行纷纷将客户销售业务放在核心位置上，越来越多的新产品被推出，比如：银证通、外汇买卖、代理保险产品、开放式基金等等。在新的时代背景下，如何能够让银行吸引更多的客户，满足不同用户的不同需求，同时为银行的客户经理有益的决策辅助信息，使银行能够适宜地创造一些新的业务，提高银行的核心竞争力；如何在保证原有客户的基础上开发一些潜在用户，并为其提供高质量的服务，保证客户资源不流失，同时提高客户对银行的满意度。
银行在人类生活中扮演着十分重要的角色，是最重要的金融机构之一。随着社会的不断进步，人们面临的生存压力越来越大，所以人们越来越追求效率，更加愿意采取先进高效率的方式来管理自己的资产，在保护资产安全性的同时尽量实现资产保值增值。当前，金融产品多样化，产品飞速更新，大多数客户无法从网络平台上及时了解到大量的安全性高的金融产品，并且现在市场上所使用的理财系统虽然种类繁多，但没有具体的针对性，不能将所掌握的资源合理利用，因此共享信息也变得十分困难。目前的金融产品在销售的过程中存在较多的不足。如：客户信息管理的分散性。举个例子来说明一下：客户经理想要了解全部客户的信息，就要向所有的管理部门或者个人逐级申请，获取信息。这样获得信息时间长效率低，增加了数据错误的可能性，使得银行对客户信息进行管理造成很大困难。银行若想发展，必然对不同类型的客户配置不同的产品。只有对客户群体共性进行科学研究，进行正确的管理，准确的分类，研发适合目标客户的金融产品，才是当前各银行和金融机构营销客户的正确手段。有些部分特殊群体，使用已有的电子银行存在一些困难，但他们并不愿意来银行物理网点由传统的方式选择金融产品。
1.2 意义
现今，利息差是国内银行主要的收入来源，但是目前国内逐步推行的利率市场化改革必然会给商业银行这一稳固性的利润源带来负面的影响，银行也认识到，传统业务已经进入瓶颈期，中间类业务是银行发展的方向。有关数据表明:在国外银行的业务总收入中，30%以上是由个人理财服务收入带来的现实中，个人理财服务的比重越来越高，在有的银行，个人理财服务更是成为它们的招牌。在最近的这几年时间里，在全国大部分的金融企业，个人理财业务都得到了较大的发展，特别是一些非银行金融机构也开始涉足个人理财业务。然而目前国内金融企业个人理财服务的内容还只包括为客户理财提供咨询服务和对理财知识进行简单的营销等，一些高端的理财服务如股票打新类、外汇买卖等这样的理财服务还是需要客户自己进行分析及操作。一部分的银行虽然在营业厅设置有“理财经理”，但是他们却只能进行一些低技术含量的工作，无法满足客户专业化个人理财的需求。该系统的使用，会大幅度降低查询和统计信息的时间，降低了人力成本的支出，使用本系统，管理者对于企业销售的状况的了解也将变得更加直观。
随着市场的发展，经济主体多元化，金融主体已经不止银行，保险等传统的金融行业，新兴的金融主体层出不穷。比如网上购物、微信支付等新兴领域的佼佼者。例如网上购物已经渗透在了日常生活里，购买的商品大到家用电器，小到袜子等生活物品。不仅影响了实体经济，还改变了人们的生活模式。同时随着支付方式的发展，网上购物已经有了全新的规划：阿里巴巴的未来是平台、金融和数据。目前淘宝网已经占据平台位置，培养了大多数人使用习惯，同时还承担了金融和数据业务的底层支撑。再来看看微信，目前微信支付已经成为最主要的支付手段，代替了传统的现金交易，已经是时代变革的新兴产物了。同时，阿里和微信等企业已不甘愿仅仅作为支付手段的载体，还创建了各种零售业务比如各种理财产品，甚至包括各种信用贷款。其办公无纸化，门槛低，操作便捷等优势都吸引了很多人，尤其是 80，90 后的年轻人。银行业应该在感受到危机的同时积极主动学习他们的运营模式，将金融产品线上化，运用人们的购物心理，将金融产品转化为商品。。这样可以在提升银行产品竞争力的同时，运用了人们熟练的购物方式及银行产品的专业化，线上线下同步发展业务，巩固市场地位！而传统的网上银行和手机银行因为追求方便快捷的银行交易而缺少了银行的传统优势，即专业化，并且现有的电子银行因为追求全面的功能导致界面过于复杂，而现阶段银行大部分资产来源于50 至70 岁年龄段的客户，这些客户对电子产品的使用存在一定困难。因此设计一款针对金融产品的销售的系统既有可行性又有必要性。
二、国内外现状及分析.
2.1 国外研究现状
国外研究者从20世纪70年代就已经开始了对金融产品电子化的研究，主要是网上银行以及电子商务发展的实用性研究，许多发达国家的银行相继开发出各种电子银行系统，这些最早的系统主要用于转账业务。1998年，Basel Committee on Banking Supervision在《电子银行与电子货币活动风险管理》中提出了银行可以利用电子来进行支付和完成服务需求的理论。1999 年，欧盟银行拓准委员会发布了《金融产品电子化》倡导书，金融产品电子化随之被扩展到个人电脑端。英国银行家在《虚拟银行的革命与未来》这本书中，首次阐述了虚拟化银行的课题，书中以客户的视角去看待，提出 客户的需求点是在传统银行业务的基础上需要更方便快捷的渠道还有灵活的操作方式。 2004 年，Shanker等提出搜索时间的长短直接影响客户对网上银行的满意程度。由于银行业务的不断扩大和网络技术的不断发展，电子银行已经发展成为全球化的金融体系，多种多样的业务都可以通过电子银行系统进行。
上世纪末，CRM（即：客户关系管理）概念得以提出。自此，重视CRM的企业数量与日俱增。国外的一些银行在管理个人理财业务的时候，更是把CRM也运用到了其中。以“顾客就是上帝”这一理念作为指导，商业银行建立了完善的管理系统来对客户关系进行管理。通过以客户信息来划分客户，完成客户群体细分，这样对于发展企业金融业务有着积极的作用，既使客户的价值得到充分的挖掘，又能帮助企业优化经营模式，是企业管理更加到位，让客户充分满意。
2.2 国内研究现状
1996年到2000年，我国商业银行先后建立了自己的网站，主要用作信息发布。1998年正式把“电子银行”定义为商业银行通过电子渠道为客户提供银行业务和销售金融产品。从2000年到2005年，我国商业银行的电子银行快速发展。网上银行几乎包含所有的传统业务功能，除现金业务之外网上银行基本可以满足人们的日常需求。之后银行发展了更多的金融交易模式。根据中国银行业监督管理委员会在2016年3月1日实施的电子银行业务管理办法的有关规定，电子银行业务主要包括利用计算机和互联网开展的网上银行业务。至今电子银行已经成为银行为客户提供金融服务的重要部分，占所有业务量的比重非常高，并且还处于增长趋势。因为电子银行既方便又快捷，不受营业时间和营业空间限制，方便客户进行查询、缴费、汇款。提高客户体验感，满足客户足不出户即可办理业务的需求。
现在，国内大型的金融机构都在逐渐加大销售管理上的支出，然而对于一大部分中小型金融机构而言，由于这些机构在资金方面不足，所以他们还未建成较好的销售管理系统。这些机构目前所采用的管理方式依旧是传统的人工管理方式，这种方式不仅效率低下，同时还无法对重要客户与一般客户进行区分，也正是因为这一原因，这些企业的经济效率增长的速度非常缓慢。
三、设计/研究方法与路线
本课题利用JAVA和SQL技术开发了一套操作简单，更有针对性的金融产品销售系统，根据不同客户的资产情况和风险偏好程度为其介绍并推荐适合的金融产品，为客户自主选择适合的金融产品提供平台支持，在满足客户足不出户自助理财的需要的同时为客户提供更专业的服务，实现客户资产稳健增长。金融产品销售系统是一个非常复杂的购物车系统，受到各种因素制约，其能否成功 也受到一些关键技术的影响，如身份验证技术、数据库建模技术、痕迹跟踪技术、虚拟 银行站点技术等。
1、身份验证技术 身份验证技术是最早及最广泛的在计算机中应用的一种安全技术，是用户能否进入 应用系统的一道安全屏障，当然也是系统要求用户出示身份证明的过程。当前的身份验证技术主要有密码用户名匹配、生物识别（最常见的就是指纹识别和人脸识别）、物理地址识别、短信验证以及对智能卡等硬件的识别等，它们开发及应用成本不同，相应的安全程度也不同。本系统使用静态密码+短信验证的双因素身份认证,，提高了身份认证的安全性。
2、数据库建模技术在设计数据库时，对现实世界的事物及其关系进行分析、抽象、并且找出内在的联系，从而确定数据库的结构，这一过程就称为数据库建模。主要包括两部分内容：
（1）确定最基本的数据结构。
（2）对约束建模。 本系统的数据建模基本分为概念建模阶段，逻辑建模阶段和物理建模阶段三个阶段。
3、基于web的 B/S软件开发技术随着Internet的兴起，由C/S 结构扩展出B/S结构。基于web的B/S软件开发技术，是一种基于浏览器载体的框架模式，包含前端、后端和数据库三个大的方向，本系统前端使用Internet浏览器，后端采用Java技术，数据库采用SQL Server 2005。
四、设计/研究内容及计划
4.1 基本内容
根据可行性研究的结果和客户的要求，分析现有情况及问题，采用C/S或B/S结构，将本金融产品销售系统分为前台模块和后台模块。各模块又从不同的用户角色进行了需求分析。
前台模块：①首页②注册③登录④商品显示⑤分类搜索⑥支付模块⑦留言系统
前台主要包括查看系统介绍、留言建议、浏览产品信息、浏览新闻资讯、申请产品、查看留言板、申请记录、会员特殊功能等。
后台模块：①超级管理员②理财专员③商品管理④订单处理模块⑤客户信息管理⑥新闻信息管理
后台主要实现管理员对机构、产品、申请、新闻、元数据、用户、系统介绍、留言板的管理等。
作为系统的使用者，不管是前台还是后台的用户，都能根据自己的需要，进入相应模块。在后台数据库的支持下，可以记录所有用户需求、申请记录等等，极大提升了用户体验度。对本系统来说，前台的展示离不开后台数据的支持。